Expertise
Financière
L'ingénierie du capital au service d'une vision patrimoniale pérenne. Nous structurons l'excellence.
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Gestion privée, stratégie patrimoniale
Notre approche repose sur une architecture ouverte et une sélection rigoureuse d'actifs mondiaux, optimisant le couple rendement / risque.
Conseil Patrimonial Personnalisé
Bénéficiez d’un conseil dédié à la valorisation de votre patrimoine, en prenant en compte votre situation unique et vos objectifs à long terme.
Gestion d’Actifs et de Portefeuille
Confiez la gestion de vos actifs à des professionnels aguerris, pour une performance stable et sécurisée. Nous ajustons régulièrement votre portefeuille pour saisir les meilleures opportunités du marché, notamment dans des solutions structurées.
Optimisation Fiscale & Transmission
Réduisez votre charge fiscale tout en préparant sereinement l’avenir de votre patrimoine.
Stratégies d’Investissement Sur-Mesure
Maximisez votre rentabilité avec des stratégies d’investissement adaptées à votre profil et à votre tolérance au risque. Nos experts sélectionnent les meilleures opportunités pour atteindre vos ambitions financières.
02
Pourquoi choisir Ingefii
L'expertise commence par une lecture chirurgicale de votre existant. Nous identifions les zones d'ombre pour révéler la pleine valeur.
Expertise 360°
Notre approche multidisciplinaire regroupe des experts en fiscalité, finance, retraite et transmission, vous offrant une prise en charge globale.
Transparence et Rigueur
Nous nous engageons à vous fournir des recommandations claires, basées sur une analyse approfondie, et un suivi rigoureux tout au long de notre partenariat.
Accompagnement personnalisé
Nous nous engageons à vous fournir des recommandations claires, basées sur une analyse approfondie, et un suivi rigoureux tout au long de notre partenariat.
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Optimisation de Structure
Le rendement financier n'est rien sans une structure fiscale et juridique efficiente. Nous concevons les véhicules (Holding, Assurance-vie Luxembourg, FID) qui protègent votre transmission.
Ingénierie fiscale internationale
Démembrement de propriété
Family Office Services
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Étude de cas
La cession d’entreprise comme bascule patrimoniale
Dirigeant d’ETI industrielle - cession 8M€ - Sud-Ouest
Olivier, 54 ans, dirigeant fondateur d’une ETI industrielle, prépare la cession de son groupe à un fonds européen. Sans structuration préalable, le produit net de cession aurait subi près de 30% de fiscalité immédiate, sans visibilité sur le redéploiement du capital.
Notre intervention démarre dix-huit mois avant la cession. En amont, nous structurons un apport préalable des titres à une holding patrimoniale familiale (article 150-0 B ter du CGI), sécurisant le report d’imposition sous condition de remploi qualifiant. La holding devient le véhicule central de pilotage du capital post-cession.
Le redéploiement s’articule en quatre poches : private equity européen et dette privée institutionnelle, assurance-vie luxembourgeoise sous mandat FID multi-actifs, immobilier institutionnel via club deals fonciers et SCPI démembrées, réserve de liquidité court terme. En parallèle, un démembrement temporaire des parts de la holding au profit des deux enfants est mis en place pour préparer la transmission sans rupture de gouvernance.
À horizon dix ans, la stratégie ouvre un potentiel d’économie fiscale latente susceptible d’excéder un million d’euros, selon les hypothèses de marché et la durée effective du report.
Cas anonymisé à des fins illustratives. Les situations exposées correspondent à des dossiers réels traités par INGEFII, modifiés pour préserver la confidentialité des clients. Les résultats présentés ne préjugent en aucun cas des performances futures et dépendent de la situation individuelle de chaque client. Toute stratégie patrimoniale fait l’objet d’une analyse personnalisée préalable et d’une lettre de mission.
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Nos réponses à vos questions
C'est quoi la gestion privée et à qui ça s'adresse ?
La gestion privée est un accompagnement patrimonial personnalisé qui couvre l'ensemble de vos besoins financiers : placements, fiscalité, retraite et transmission. Elle s'adresse aux particuliers disposant d'un patrimoine à structurer et à faire fructifier, qu'ils soient cadres, entrepreneurs, professions libérales ou retraités. Chez Ingefii, chaque stratégie est conçue sur-mesure en fonction de votre situation et de vos objectifs de vie.
Quelle différence entre Ingefii et une banque privée ?
Ingefii est une structure indépendante qui ne vend pas de produits financiers maison. Contrairement aux banques privées liées à leurs propres fonds et assurances, Ingefii sélectionne les meilleures solutions du marché en toute objectivité, sans conflit d'intérêts. Cette indépendance garantit des recommandations alignées exclusivement sur vos intérêts.
Comment Ingefii gère-t-il mon portefeuille d'investissement ?
Ingefii propose une gestion d'actifs basée sur le principe d'ultra-diversification : actions cotées, capital-investissement, immobilier non coté, infrastructures et produits structurés. Le portefeuille est ajusté régulièrement en fonction des conditions de marché et de votre profil de risque (sécurité, prudent, équilibré ou dynamique). L'objectif est de maximiser la performance tout en maîtrisant le risque.
Comment réduire mes impôts grâce à la gestion patrimoniale ?
L'optimisation fiscale passe par des dispositifs adaptés à votre situation : assurance vie, PER, démembrement de propriété, investissements à fiscalité avantageuse ou restructuration patrimoniale. Ingefii élabore des stratégies sur-mesure pour réduire votre pression fiscale à court et long terme, en coordination avec des fiscalistes et des notaires partenaires.
Est-ce qu'Ingefii peut m'aider à préparer ma retraite ?
Oui, la préparation de la retraite est un pilier central de l'accompagnement Ingefii. Le cabinet analyse vos revenus futurs, évalue vos besoins et met en place des solutions pour garantir des revenus complémentaires sereins et durables : PER, assurance vie, immobilier locatif, rentes viagères ou placements structurés.
Comment transmettre mon patrimoine en payant moins de droits de succession ?
Ingefii structure la transmission de votre patrimoine pour protéger vos proches tout en minimisant l'impact fiscal. Les outils utilisés incluent les donations anticipées, le démembrement de propriété, l'assurance vie et la création de structures juridiques adaptées. Une planification successorale anticipée permet de réduire considérablement les droits à payer.
Quel profil de risque choisir pour mes placements ?
Ingefii propose quatre profils d'investissement : sécurité, prudent, équilibré et dynamique. Le choix dépend de votre horizon de placement, de votre tolérance au risque et de vos objectifs financiers. Votre conseiller dédié vous aide à identifier le profil le plus adapté et ajuste la stratégie dans le temps en fonction de l'évolution de votre situation.
C'est quoi l'ultra-diversification pratiquée par Ingefii ?
L'ultra-diversification va au-delà de la simple répartition entre actions et obligations. Ingefii diversifie à la fois géographiquement et par classes d'actifs : actions cotées, capital-investissement, immobilier non coté, infrastructures, produits structurés. Cette approche vise à lisser la performance et à réduire l'exposition aux chocs de marché.
Comment se passe le premier rendez-vous avec Ingefii ?
Le premier rendez-vous commence par un diagnostic patrimonial complet : analyse de votre situation financière, fiscale, de vos objectifs de vie et de votre sensibilité au risque. À partir de ce bilan, un conseiller dédié élabore une stratégie sur-mesure en collaboration avec les partenaires du cabinet (notaires, fiscalistes, experts-comptables).
Ingefii peut-il accompagner toute la famille sur plusieurs générations ?
Oui, Ingefii accompagne les familles dans la gestion intergénérationnelle du patrimoine. Cela inclut la préparation des donations, la planification successorale optimisée et l'accompagnement des générations suivantes dans la gestion et la préservation des actifs familiaux. L'objectif est de pérenniser le patrimoine sur le long terme.
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