Gestion privée
et gestion de fortune
Deux leviers de performance : une allocation guidée par nos convictions, une sélection libre des meilleurs supports du marché.
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Deux leviers de performance
Chez Ingefii, tout part de l'investisseur : votre profil de risque, vos objectifs et votre horizon de placement. Nous déterminons d'abord la bonne orientation juridique, en évaluant s'il est pertinent de créer une structure, comme une société civile de portefeuille ou une SARL de famille. Vient ensuite le choix des enveloppes fiscales les plus adaptées, lorsqu'il y en a : assurance vie luxembourgeoise, assurance vie, contrat de capitalisation, compte-titres, PEA. Le placement, lui, n'intervient qu'en dernier. Nous accompagnons aussi bien le patrimoine privé que professionnel, jusqu'à la trésorerie d'entreprise et l'investissement via une holding.
Levier 1 - L'allocation d'actifs
Une enveloppe, qu'il s'agisse d'un contrat d'assurance vie, d'un compte-titres ou d'un PEA, n'est qu'un contenant : sa performance dépend de ce que l'on y place. L'allocation, c'est la répartition entre les classes d'actifs, définie par votre profil et par nos convictions. Passionnés de marchés, nous suivons l'économie, les marchés financiers et la géopolitique au jour le jour, 365 jours par an, pour optimiser le couple rendement / risque. Nous partageons nos analyses ouvertement : un point de marché tous les quinze jours sur notre chaîne YouTube, et une newsletter hebdomadaire pour nos clients.
Levier 2 - La sélection
Parce que nous sommes capitalistiquement indépendants, nous n'avons aucun support maison à placer. Nous retenons chaque support pour sa seule pertinence : un ETF lorsque son faible coût fait la différence, un gérant actif lorsque sa performance nette de frais dépasse durablement celle d'un indice. Notre sélection couvre toutes les classes d'actifs : actions, obligations, immobilier, private equity, métaux précieux, autant de briques que nous combinons selon nos convictions et votre profil. Nous accédons notamment aux meilleurs gérants du private equity mondial.
Le suivi Une allocation se pilote dans le temps. Nous suivons et ajustons vos allocations lorsque c'est nécessaire, au fil des marchés, avec un conseiller disponible et réactif à chaque étape.
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Pourquoi choisir Ingefii
L'expertise commence par une lecture chirurgicale de votre existant. Nous identifions les zones d'ombre pour révéler la pleine valeur.
Expertise 360°
Financier, juridique, immobilier et crédit réunis pour penser votre patrimoine dans son ensemble.
Capitalistiquement indépendants
Aucun support maison : nous sélectionnons sur l'ensemble du marché, en architecture ouverte.
Un conseiller dédié
Un interlocuteur unique, disponible et réactif, qui pilote votre allocation dans la durée.
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Les enveloppes au service de votre allocation
Assurance vie luxembourgeoise, FID (Fonds Interne Dédié), contrat de capitalisation : nous logeons votre allocation dans les enveloppes les plus efficientes. Pour la structuration juridique (holding, démembrement, transmission), découvrez notre expertise juridique.
Ingénierie fiscale internationale
Démembrement de propriété
Family Office Services
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Étude de cas
La cession d’entreprise comme bascule patrimoniale
Dirigeant d’ETI industrielle - cession 8M€ - Sud-Ouest
Olivier, 54 ans, dirigeant fondateur d’une ETI industrielle, prépare la cession de son groupe à un fonds européen. Sans structuration préalable, le produit net de cession aurait subi près de 30% de fiscalité immédiate, sans visibilité sur le redéploiement du capital.
Notre intervention démarre dix-huit mois avant la cession. En amont, nous structurons un apport préalable des titres à une holding patrimoniale familiale (article 150-0 B ter du CGI), sécurisant le report d’imposition sous condition de remploi qualifiant. La holding devient le véhicule central de pilotage du capital post-cession.
Le redéploiement s’articule en quatre poches : private equity européen et dette privée institutionnelle, assurance-vie luxembourgeoise sous mandat FID multi-actifs, immobilier institutionnel via club deals fonciers et SCPI démembrées, réserve de liquidité court terme. En parallèle, un démembrement temporaire des parts de la holding au profit des deux enfants est mis en place pour préparer la transmission sans rupture de gouvernance.
À horizon dix ans, la stratégie ouvre un potentiel d’économie fiscale latente susceptible d’excéder un million d’euros, selon les hypothèses de marché et la durée effective du report.
Cas anonymisé à des fins illustratives. Les situations exposées correspondent à des dossiers réels traités par INGEFII, modifiés pour préserver la confidentialité des clients. Les résultats présentés ne préjugent en aucun cas des performances futures et dépendent de la situation individuelle de chaque client. Toute stratégie patrimoniale fait l’objet d’une analyse personnalisée préalable et d’une lettre de mission.
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Nos réponses à vos questions
C'est quoi la gestion privée et à qui s'adresse-t-elle ?
La gestion privée est un accompagnement patrimonial personnalisé qui couvre l'ensemble de vos besoins : placements, fiscalité, retraite et transmission. Elle s'adresse aux particuliers disposant d'un patrimoine à structurer et à faire fructifier, qu'ils soient cadres, entrepreneurs, professions libérales ou retraités. Chez Ingefii, chaque stratégie est conçue sur mesure en fonction de votre situation et de vos objectifs de vie.
Quelle différence entre Ingefii et une banque privée ?
Ingefii est un cabinet capitalistiquement indépendant qui ne place aucun support maison. Contrairement à une banque privée, adossée à ses propres fonds et à ses propres assurances, nous sélectionnons les meilleurs supports sur l'ensemble du marché, en architecture ouverte. Mettez-nous à l'épreuve : comparez, et vous constaterez la différence.
Comment Ingefii construit-il mon allocation ?
Ingefii construit votre allocation à partir de convictions, issues d'une analyse continue de la macroéconomie, des valorisations et des flux de marché. Ces convictions se traduisent par une répartition diversifiée entre les classes d'actifs (actions, obligations, immobilier, private equity, métaux précieux), ajustée à votre profil de risque (sécurité, prudent, équilibré ou dynamique) pour optimiser le couple rendement / risque.
Est-ce qu'Ingefii peut m'aider à préparer ma retraite ?
Oui, la préparation de la retraite est un pilier de l'accompagnement Ingefii. Le cabinet analyse vos revenus futurs, évalue vos besoins et met en place les dispositifs adaptés pour des revenus complémentaires durables : PER, assurance vie, immobilier locatif, rentes viagères.
Comment transmettre mon patrimoine en payant moins de droits de succession ?
Ingefii structure la transmission pour protéger vos proches tout en réduisant l'impact fiscal : donations anticipées, démembrement de propriété, assurance vie, structures dédiées. Pour le détail de l'ingénierie juridique, voir notre expertise juridique.
Quel profil de risque choisir pour mes placements ?
Ingefii distingue quatre profils : sécurité, prudent, équilibré et dynamique. Le choix dépend de votre horizon de placement, de votre tolérance au risque et de vos objectifs. Votre conseiller dédié vous aide à identifier le profil le plus adapté et ajuste la stratégie dans le temps, en fonction de l'évolution de votre situation.
Comment se passe le premier rendez-vous avec Ingefii ?
Le premier rendez-vous commence par un diagnostic patrimonial complet : analyse de votre situation financière et fiscale, de vos objectifs de vie et de votre sensibilité au risque. À l'issue de cet échange, nous pouvons vous indiquer les principaux foyers d'amélioration sur lesquels il nous semble opportun de travailler, sur le plan civil, financier, immobilier ou autre : une vision globale de votre patrimoine. Le cas échéant, la stratégie est ensuite élaborée avec les partenaires du cabinet (notaires, fiscalistes, experts-comptables).
Ingefii peut-il accompagner toute la famille sur plusieurs générations ?
Oui, Ingefii accompagne les familles dans la gestion intergénérationnelle du patrimoine : préparation des donations, planification successorale et accompagnement des générations suivantes dans la préservation des actifs familiaux. L'objectif est de pérenniser le patrimoine sur le long terme.
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Nos conseillers vous répondent sous 24 heures.