L’allocation d’actifs est la répartition d’un patrimoine entre différentes classes d’actifs (obligations, actions cotées, private equity, métaux précieux…)

Le private equity désigne l’investissement dans des entreprises non cotées en Bourse. Cette classe d’actifs affiche des rendements supérieurs.

Le choix entre ETF et gestion active oppose deux philosophies d’investissement : répliquer un indice au coût le plus bas, ou payer un gérant.

Les frais d’assurance-vie désignent l’ensemble des prélèvements appliqués sur un contrat : frais d’entrée, frais de gestion et frais de sortie.

Investir comme un professionnel repose sur une méthode d’analyse en trois niveaux : la macroéconomie, les valorisations et les flux.

L’allocation patrimoniale optimale dépend moins du marché que du capital disponible, de l’horizon d’investissement et de la situation personnelle.

L’ingénierie patrimoniale des grandes fortunes repose sur une boîte à outils patrimoniaux spécifique : contrats d’assurance-vie luxembourgeois…

L’assurance-vie classique reste le placement préféré des Français, avec plus de 1 950 milliards d’euros d’encours en 2026.

Le conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est un professionnel qui accompagne ses clients dans la stratégie globale de leur patrimoine.

L’or désigne le métal précieux historiquement utilisé comme réserve de valeur et qui s’impose comme une classe d’actifs incontournable.