L’apport personnel est la part d’un achat immobilier financée par l’épargne de l’emprunteur plutôt que par le crédit.

Le transfert loi PACTE est le mécanisme qui permet, depuis 2019, de faire passer l’épargne d’un contrat d’assurance-vie vers un autre contrat.

La clause bénéficiaire d’une assurance-vie est la mention du contrat qui désigne la ou les personnes qui recevront les capitaux au décès de l’assuré.

Louer ou vendre sa résidence principale est l’arbitrage que doit trancher tout propriétaire qui déménage : conserver ou céder.

L’assurance-vie face à la dette publique désigne l’exposition du premier placement financier des Français à deux types de mesures qu’un État en difficulté budgétaire peut mobiliser.

Protéger son épargne face à la dette publique consiste à identifier les deux risques distincts qu’un ajustement budgétaire fait peser sur un patrimoine.

Vivre de son capital consiste à financer son train de vie avec les revenus produits par un patrimoine, sans revenus d’activité.

Le produit de cession est le prix versé par l’acquéreur en contrepartie des titres ou du fonds de commerce vendus.

L’après-cession désigne la période qui suit la vente d’une entreprise, une fois le prix encaissé et la clause de présence achevée.

Le processus de cession d’une entreprise est la séquence qui va de la décision de vendre jusqu’au versement effectif du prix.

Le bon moment pour vendre son entreprise est celui où la décision de céder répond à une raison identifiée et assumée.

Un fonds feeder est une structure d’investissement qui souscrit elle-même l’engagement minimum exigé par un grand fonds de private equity.

Un ETF MSCI World est un fonds indiciel qui réplique un indice regroupant environ 1 500 grandes et moyennes capitalisations des marchés développés.

Un horizon d’investissement de 10 ans est la durée à partir de laquelle la contrainte de liquidité cesse de dicter la construction d’un portefeuille.

Un placement à 1 an désigne un investissement dont le capital doit être récupérable sous douze mois.

La pression financière de la famille désigne l’ensemble des sollicitations financières que reçoit un sportif de la part de ses proches dès lors qu’il gagne bien sa vie.

S’entourer de conseillers consiste, pour un jeune sportif, à réunir autour de lui une équipe de professionnels (conseiller en gestion de patrimoine, avocat…

Le train de vie d’un sportif de haut niveau correspond au niveau de dépenses qu’il adopte pendant sa carrière, période où ses revenus atteignent un sommet qui ne durera pas.

L’après-carrière sportive désigne la période qui suit l’arrêt de la pratique professionnelle, durant laquelle un athlète doit vivre des revenus accumulés.

Le déficit des retraites apparaît lorsque les cotisations versées par les actifs ne suffisent plus à payer toutes les pensions des retraités.

Créer une holding consiste à constituer une société dont l’objet est de détenir et d’animer d’autres sociétés.

La rémunération du dirigeant de holding correspond à l’ensemble des moyens par lesquels un chef d’entreprise extrait de la valeur de sa structure

Le compte courant d’associé est une somme d’argent qu’un associé prête à sa société, et que celle-ci s’engage à lui rembourser.

L’allocation d’actifs est la répartition d’un patrimoine entre différentes classes d’actifs (obligations, actions cotées, private equity, métaux précieux…)

Le private equity désigne l’investissement dans des entreprises non cotées en Bourse. Cette classe d’actifs affiche des rendements supérieurs.

Le choix entre ETF et gestion active oppose deux philosophies d’investissement : répliquer un indice au coût le plus bas, ou payer un gérant.

Les frais d’assurance-vie désignent l’ensemble des prélèvements appliqués sur un contrat : frais d’entrée, frais de gestion et frais de sortie.

Investir comme un professionnel repose sur une méthode d’analyse en trois niveaux : la macroéconomie, les valorisations et les flux.

L’allocation patrimoniale optimale dépend moins du marché que du capital disponible, de l’horizon d’investissement et de la situation personnelle.

L’ingénierie patrimoniale des grandes fortunes repose sur une boîte à outils patrimoniaux spécifique : contrats d’assurance-vie luxembourgeois…

L’assurance-vie classique reste le placement préféré des Français, avec plus de 1 950 milliards d’euros d’encours en 2026.

Le conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est un professionnel qui accompagne ses clients dans la stratégie globale de leur patrimoine.

L’or désigne le métal précieux historiquement utilisé comme réserve de valeur et qui s’impose comme une classe d’actifs incontournable.